2025/06/20

EP 096. 《誰是接班人?財富傳承的管理與規劃》讀後心得

EP 096. 《誰是接班人?財富傳承的管理與規劃》讀後心得
圖片取自網路

你是不是打從心底認為「有錢人」才需要做財富傳承的規劃?你是不是和我一樣不想讓政府抽走太多稅?你會想留遺產給親愛的毛小孩嗎?

以上三個問題中,如果你的答案有 YES,那你一定要來看這本書!因為作者李雪雯會釐清你的錯誤迷思、澄清你的模糊觀念、翻轉你的謬誤想法。


資產要留給對的人


只要你有資產,只要你想將其留給對的人,就應該進行財富傳承規劃。

看完本書之後,你會對於資產移轉必須要繳的各種稅賦及牽涉到的法律之廣,感到嘖嘖稱奇及望而生畏!(「中華民國萬萬稅」不是空穴來風 😂)同時會更加了解,針對此等大事,必須要找相關人士詳細討論當中細節,並隨時間的推移而進行滾動式調整。

否則,自己辛苦的打拼錢流入討厭的人/政府的手裡/口袋裡,你不會覺得很嘔、很悶、很氣嗎?😡


資產移轉的核心


書中內容提醒讀者,資產移轉的核心是—人、分、管。
  • 人(的情緒):只要任何一位繼承人感覺不公平或倍受委屈,有可能影響當事人或一整個家庭或一整間企業。
  • 分(配):形式上的「平均分配」,和「實質上的公平」是完全不一樣的事。
  • 管(理):繼承人是妥善運用錢財還是敗光家產,也同時考驗長輩的識人眼光。
話說回來,若是身邊無可信之人,將畢生積蓄捐給公益機構及慈善團體,運用於扶助弱勢、化為大愛,也是一條相較之下看似另類卻的確可行的路。

資產移轉的工具及方法


書中不但介紹資產移轉的七種工具和方法,還建議各種資產可以利用哪種工具作最完美的搭配。

我在書中赫然發現,國人最鍾愛的房地產,除了大眾熟知的贈與、買賣、繼承等移轉方式之外,原來「信託」也是不錯的選擇!而且是專家針對「自住房屋」及「參與都更危老房屋」最推薦的移轉方法,有興趣多了解的讀者或聽眾,不妨參考本書並再與專家討論、交流。

別忘記,只要你有資產,都需要規劃「財富傳承」。


➡ 歡迎收聽 《非靡靡芝音》 Podcast 

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